Kurze Flashs auf die wirtschaftlichen bzw. Börsen-Highlights der Woche:
Temporäre Erholung an den Rentenmärkten
Im bisherigen Jahresverlauf 2022 sahen wir einen der
schnellsten und
steilsten Renditeanstieg in der Börsenhistorie. Viele Rentenfondsmanager waren oder sind der Verzweiflung nahe. Die Gründe können mit zwei Kernpunkten zusammengefasst werden. 1. Die rekordhohe Inflation und 2. die mit Vehemenz vorangetriebene Straffung der Geldpolitik seitens einer Vielzahl von Notenbanken unter der Führung der amerikanischen Fed, um die aus dem Ruder gelaufene Inflation zu bekämpfen. Die nachfolgende Grafik zeigt das Ausmaß der Renditentwicklung sehr eindrucksvoll.
Betrachtet man nun den Zeitraum seit dem 01.06.2022, dann erkennt man recht gut, dass der steile Renditeanstieg jüngst gebremst wurde und sich sogar ein spürbarer Rückgang einstellte. Hintergrund hierfür sind deutliche Konjunktursorgen und die Erwartung, dass eine sich abkühlende Weltkonjunktur die überbordente Inflation in die Schranken weisen wird. Wir sehen den Renditerückgang der vergangenen Tage zunächst als eine technische Korrektur des sehr starken Anstiegs der zurückliegenden Monate.
Die aktuelle Entwicklung unserer Fonds
Die 3ik-Strategiefonds im Vergleich seit 01.04.2020
Kurzüberblick über die wichtigsten Märkte:
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Vorwoche
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Veränderungen |
Kurse 24.06. – 17:55h
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| DAX: |
13.125 |
-2,32% |
12.821 |
| Euro Stoxx 50: |
3.537 |
-2,49% |
3.449 |
| S&P 500: |
3.883 |
-2,76% |
3.776 |
| Nikkei 225: |
26.492 |
-2,10% |
25.936 (Schluss heute) |
| Shanghai Composite: |
3.350 |
+1,13% |
3.388 (Schluss heute) |
Veränderung zum Freitag der Vorwoche
Rendite 10 jährige Bundesanleihen:
+1,232% p.a.
Volatilitätsindex (CBOE Volatility Index)
Die Volatilität (CBOE Volatility Index) schwankte diese Woche zwischen 26,52 und 30,15 Punkten.
Was wir für Sie getan haben…
3ik-Strategiefonds I: Aktienfonds 34,8%; Mischfonds 10,0%; Wandelanleihen 0,0%; Rentenfonds 30,3%; Renten Kurz 10,0%; Cash 14,9%
GUH Vermögen: Erneut Bund Future Bestände aufgebaut und am Donnerstag wieder verkauft. Aktienfuture sehr flexibel getradet.
3ik-Strategiefonds III: Aktienfonds 75,4%; Mischfonds 7,8%; Wandelanleihen 0,0%; Rentenfonds 0,0%; Renten Kurz 0%; Cash 16,8%
| 3ik-Strategiefonds I – geringe Schwankungen – Ausschüttung per 16.11. 2021 = 2,15 Euro |
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds I: >> FactSheet
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| Wertentwicklung seit 1.1.2022 YtD |
Wertentwicklung 1 Jahr |
Volatilität 1 Jahr |
Max. Drawdown 1 Jahr |
Anteilswert per 30.06.2022 |
| -11,24%
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-8,63% |
+ 5,76% |
-12,97% |
94,21 Euro |
| GUH Vermögen – mäßige Schwankungen – Ausschüttung per 16.11.2021 = 2,70 Euro
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des GUH Vermögen: >> FactSheet
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| Wertentwicklung seit 1.1.2022 YtD |
Wertentwicklung 1 Jahr |
Volatilität 1 Jahr |
Max. Drawdown 1 Jahr |
Anteilswert per 30.06.2022
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| -12,64% |
-14,89% |
12,08% |
-18,87% |
113,55 Euro |
| 3ik-Strategiefonds III – langfristig hoher Wertzuwachs – Ausschüttung per 16.11.2021 = 4,20 Euro |
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds III: >> FactSheet
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| Wertentwicklung seit 1.1.2022YtD |
Wertentwicklung 1 Jahr |
Volatilität 1 Jahr |
Max. Drawdown 1 Jahr |
Anteilswert per 30.06.2022 |
| -17,54% |
-12,74% |
+9,68% |
-20,16 % |
116,98 Euro |
Die 3ik-Strategiefonds seit 01.01.2019
Details liefern Ihnen die tagesaktuellen FactSheets. Links siehe am Fuß dieses 3ik-Wochenberichtes.
Ausblick
Der Wochenstart wird amgesichts des US-Feiertages (4th of July) sehr ruhig verlaufen.
Steuergünstig: die 3ik – Versicherungen
Die folgenden Angaben sind für die Anleger, die die 3ik-Strategiefonds im Rechtsrahmen einer lebenslang steuerbegünstigten „Private-Insuring“ – Police nutzen. Dies sind:
WFLifeCycleVersicherung bei der Ergo Life S.A.
Diese Police ist seit dem 1.7.2009 verfügbar. Das dreigeteilte Investmentkonzept wird dort im Rahmen von drei internen Fonds umgesetzt. Die Anteilswerte für die internen Fonds des Versicherungsvermögen, deren Wertermittlung am 1.7.2009 mit dem Wert 100,00 begann, sind wie folgt:
| Versicherung |
Anteilswerte (Stichtag 30.06.2022) |
| WFLifeCycle I: |
100,30 € |
| WFLifeCycle II: |
138,61 € |
| WFLifeCycle III: |
153,86 € |
VIP ValorLife Versicherungen (jetzt: Youplus)
Für die Kunden, die eine Police bei der ValorLife Versicherung besitzen, gilt ebenfalls: Die internen Fonds, die für die VIP ValorLife 99 D Policen geführt werden, sind seit Anfang 2012 genauso zusammengesetzt wie die oben beschriebenen 3ik-Strategiefonds. Die Wertentwicklung dieser Policen folgt damit der Wertentwicklung der 3ik-Strategiefonds.
Autor des 3ik-Wochenberichtes:
Links zu den tagesaktuellen FactSheets:
