3ik-Wochenbericht vom 22.07.2022

Geposted von Hans Heimburger am

 

Kurze Flashs auf die wirtschaftlichen bzw. Börsen-Highlights der Woche:

Die EZB setzt ein deutliches Zeichen

Zur Bekämpfung der rekordhohen Inflation in der Eurozone setze die Europäische Zentralbank ein deutliches Zeichen: sie erhöhte gestern den Leitzins um 0,50%. Dieser Schritt, der nun deutlicher ausfiel als die bereits seit einigen Wochen angekündigten 0,25%, war in den vergangenen Tagen bereits durchgesickert. Die Kapitalmärkte zeigen sich mit dieser Entwicklung zufrieden und honorierten die Zinserhöhung mit steigenden Kursen am Aktien- und Rentenmarkt. Schlussendlich demonstriert die EZB damit ihre Entschlossenheit, den Kampf gegen die Inflation nun sehr ernst und mit Macht anzugehen. Mit Sicherheit werden weitere Zinsschritte folgen. Nun ist der an dieser Stelle so oft kritiiserte „Negativ-Zins-Wahnsinn“ in der Eurozone beendet.

Neues Anti-Krisen-Instrument

Um sicherzustellen, dass Zinserhöhungen Länder wie zum Beispiel Italien nicht über Gebühr belasten und um eine Fragmentierung des Währungsraums zu verhindern, legt die EZB ein neues Anti-Krisen-Programm auf, das sogenannte Transmission Protection Instrument (TPI).    

Die aktuelle Entwicklung unserer Fonds

Die 3ik-Strategiefonds im Vergleich seit 01.04.2020

 

Kurzüberblick über die wichtigsten Märkte:

Vorwoche Veränderungen Kurse 22.07. – 15:20h
DAX: 12.860 +3,76%% 13.344
Euro Stoxx 50: 3.478 +4,08% 3.620
S&P 500: 3.859 +3,71% 4.002
Nikkei 225: 26.788 +4,21% 27.915 (Schluss heute)
Shanghai Composite: 3.228 +1,30% 3.270 (Schluss heute)
 Veränderung zum Freitag der Vorwoche

Rendite 10 jährige Bundesanleihen:

+1,024%

Volatilitätsindex (CBOE Volatility Index)

Die Volatilität (CBOE Volatility Index) schwankte diese Woche zwischen 21,60 und 27,52 Punkten.

Was wir für Sie getan haben…

3ik-Strategiefonds I: Aktienfonds 33,4%; Mischfonds 14,2%; Wandelanleihen 0,0%; Rentenfonds 33,0%; Renten Kurz 9,9%; Cash 9,5% GUH Vermögen: das Portfolio blieb unverändert. 3ik-Strategiefonds III: Aktienfonds 83,2%; Mischfonds 8,7%; Wandelanleihen 0,0%; Rentenfonds 0,0%; Renten Kurz 0%; Cash 8,1%  
3ik-Strategiefonds I – geringe Schwankungen – Ausschüttung per 16.11. 2021 = 2,15 Euro

Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds I: >> FactSheet

Wertentwicklung seit 1.1.2022 YtD Wertentwicklung 1 Jahr Volatilität 1 Jahr Max. Drawdown 1 Jahr Anteilswert per 21.07.2022
-9,47% -7,81% + 5,76% -12,97% 96,09 Euro
 
GUH Vermögen – mäßige Schwankungen – Ausschüttung per 16.11.2021 = 2,70 Euro

Link zum tagesaktuellen FactSheet des GUH Vermögen: >> FactSheet

Wertentwicklung seit 1.1.2022 YtD Wertentwicklung 1 Jahr Volatilität 1 Jahr Max. Drawdown 1 Jahr Anteilswert per 21.07.2022
-10,57% -13,85% 12,27% -18,87% 116,24 Euro
 
3ik-Strategiefonds III – langfristig hoher Wertzuwachs – Ausschüttung per 16.11.2021 = 4,20 Euro

Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds III: >> FactSheet

Wertentwicklung seit 1.1.2022YtD Wertentwicklung 1 Jahr Volatilität 1 Jahr Max. Drawdown 1 Jahr Anteilswert per 21.07.2022
-15,06% -11,56% +9,74% -20,16 % 120,50 Euro

Die 3ik-Strategiefonds seit 01.01.2019

Details liefern Ihnen die tagesaktuellen FactSheets. Links siehe am Fuß dieses 3ik-Wochenberichtes.

Ausblick

Die Märkte sollten noch einige Tage im Erholungsmodus bleiben.

Steuergünstig: die 3ik – Versicherungen

Die folgenden Angaben sind für die Anleger, die die 3ik-Strategiefonds im Rechtsrahmen einer lebenslang steuerbegünstigten „Private-Insuring“ – Police nutzen. Dies sind:

WFLifeCycleVersicherung bei der Ergo Life S.A.

Diese Police ist seit dem 1.7.2009 verfügbar. Das dreigeteilte Investmentkonzept wird dort im Rahmen von drei internen Fonds umgesetzt. Die Anteilswerte für die internen Fonds des Versicherungsvermögen, deren Wertermittlung am 1.7.2009 mit dem Wert 100,00 begann, sind wie folgt:
Versicherung Anteilswerte (Stichtag 21.07.2022)
WFLifeCycle I: 102,20 €
WFLifeCycle II: 141,81 €
WFLifeCycle III: 158,39 €

VIP ValorLife Versicherungen (jetzt: Youplus)

Für die Kunden, die eine Police bei der ValorLife Versicherung besitzen, gilt ebenfalls: Die internen Fonds, die für die VIP ValorLife 99 D Policen geführt werden, sind seit Anfang 2012 genauso zusammengesetzt wie die oben beschriebenen 3ik-Strategiefonds. Die Wertentwicklung dieser Policen folgt damit der Wertentwicklung der 3ik-Strategiefonds.

Autor des 3ik-Wochenberichtes:

Hans-Heimburger-CIO-3ik-strategiefonds Hans Heimburger CIO Gies & Heimburger – Die Vermögensverwalter Tel.: 07633 – 91 14 13 h.heimburger@guh-vermoegen.de www.3ik-strategiefonds.de

Links zu den tagesaktuellen FactSheets:

3ik-strategiefonds-1-wkn-a1h44g-isin-de000a1h44g8 3ik-Strategiefonds-II-wkn-a1h44j-isin-de000a1h44j2 3ik-Strategiefonds-III-wkn-a1h44l-isin-de000a1h44l8
3ik-Strategiefonds I geringe Schwankungen GUH Vermögen mäßige Schwankungen 3ik-Strategiefonds III langfristig hoher Wertzuwachs
>> zum FactSheet >> zum FactSheet >> zum FactSheet

Hans Heimburger ist Gesellschafter und Geschäftsführer der Gies & Heimburger GmbH und der CIO (Chief Investment Officer) für die 3ik-Strategiefonds.