Der Kern unserer Leistung ist die individuelle, professionelle Finanzportfolioverwaltung, die häufig auch einfach nur als „Vermögensverwaltung“ bezeichnet wird. Hierzu geben Sie im Rahmen eines umfassenden Informationsgespräches Ihre grundsätzlichen Anlageziele vor. Die Zusammenstellung des Portfolios und die fortlaufende Beobachtung der Märkte inklusive der laufenden Anpassung der Portfolio-Zusammensetzung an Ihre Anlageziele entsprechend der jeweils aktuellen Markteinschätzung ist sodann unsere fortlaufende Dienstleistung für Sie.
Der Leistungsumfang eines Finanzportfolioverwalters (meist einfach nur „Vermögensverwalter“ genannt) ist heute umfassend reguliert. Die Einhaltung der viele Seiten umfassenden Vorschriften wird ebenso umfassend und bis in zahlreiche Details überwacht.
Die Core-Satellite-Strategie
Präsentation zur Erläuterung der Core-Satellite-Strategie
In der Core-Satellite-Strategie legen wir in Abstimmung mit Ihnen die Anlagerichtlinien fest:
- Ein klar strukturiertes Depot bildet die Kerninvestition (Core). Die Kerninvestments bleiben in der Regel über einen längeren Zeitraum bestehen. Häufig sind diese Kerninvestments auch Anlagestrategien, mit denen klar definierte Anlageziele verfolgt werden. Die einzelnen Positionen dieser Anlagestrategien werden gemäß der Marktentwicklung angepasst. Um diese Anpassungen kümmern wir uns gemäß dem uns erteilten Auftrag eigenverantwortlich. Sie erhalten hierüber regelmäßig einen Bericht.
- Die Kerninvestments werden durch weitere Positionen (Satelliten) ergänzt. Mit diesen Satelliten können sehr individuelle Vorgaben umgesetzt werden, um damit persönliche Präferenzen zu erfüllen, die im Rahmen von klar definierten Anlagestrategien nicht umsetzbar sind.
Portfoliomanagement für Pensions-, Versorgungs- und Unterstützungskassen
Aus Pensionszusagen resultieren langlaufende Versorgungsleistungen für den Berechtigten und gleichzeitig langlaufende Belastungen für den Pensionsverpflichteten. Zur Erfüllung dieser Zusagen spielt das Liquiditätsmanagement der Vermögensreserven eine ganz besondere Rolle.
Wir sind unser dieser besonderen Anforderungen bewusst und verwalten diese Vermögenswerte entsprechend den jeweils individuellen Vorgaben des Unternehmens bzw. der Pensions- oder Unterstützungskasse.
Portfoliomanagement für Stiftungen
Stiftungen unterliegen besonderen Vorgaben, die nur mit einer besonders sorgfältigen Zusammensetzung des Stiftungsvermögens erfüllt werden können.
Stiftungen müssen laufende Erträge erwirtschaften
Um den satzungsgemäßen Stiftungs-Auftrag zu erfüllen, muss das Stiftungsvermögen laufende Erträge erwirtschaften. Dies ist in einem Umfeld mit extrem niedrigen Zinsen, wie es sich die letzten Jahre entwickelt hat, nicht mehr so einfach wie noch einige Jahre früher, als mit Staatsanleihen erstklassiger Bonität für die Stiftung noch Zinserträge von jährlich 5 % und mehr erwirtschaftet werden konnten. Die Recherche für die Auswahl geeigneter Assets, die in das Stiftungsvermögen eingebunden werden können, erfordert in der gegenwärtigen Niedrigzinsphase deutlich mehr Aufwand als früher, da mehr Assetklassen in die Recherche einbezogen werden müssen.
Stiftungen müssen ihr Vermögen real erhalten
Stiftungen müssen in der Regel nicht nur den Nominalwert des Stiftungsvermögens erhalten, sondern darüber hinaus auch noch für einen Inflationsausgleich sorgen. Dies bedeutet, dass bei Anlagen in reinen Geldwerten ein Teil der Erträge zum Ausgleich des Kaufkraftverlustes verwendet werden muss. Bei Zinserträgen zwischen 1,5 und 2,5 % und einer Inflationsrate in gleicher Größenordnung bleibt aus den Erträgen aus dem Geldvermögen der Stiftung kein Freiraum mehr, um den satzungsgemäßen Stiftungs-Auftrag zu erfüllen.
Gies und Heimburger befasst sich tief mit den Besonderheiten von Stiftungen
Um die besonderen Anforderungen, die an das Vermögensmanagement von Stiftungen gestellt werden, auch im Detail erfüllen zu können, hat Bernd Heimburger (einer der drei Geschäftsführer der Gies und Heimburger GmbH) zusätzlich zur Qualifikation als Portfolioverwalter gemäß den Vorgaben des Kreditwesengesetzes die besondere Qualifikation als Stiftungsmanager (EBS) erworben.
Portfolio Management für Versicherungsunternehmen
Versicherungsunternehmen lassen Teilsummen der für ihre Kunden verwahrten Vermögenswerte von externen Portfoliomanagern verwalten. Gemäß den gesetzlichen Grundlagen im europäischen Ausland kann dies auch im Rahmen von internen Versicherungsfonds erfolgen, die einer besonderen Aufsicht unterliegen.
Gies und Heimburger hat von mehreren Versicherungsunternehmen das Mandat erhalten, interne Versicherungsfonds gemäß den Grundsätzen des dreigeteilten Investmentkonzeptes (3ik) zu verwalten. Damit besteht für Kunden in ganz Europa die Möglichkeit, das dreigeteilte Investmentkonzept auch im Rahmen von steuerbegünstigten Versicherungen zu nutzen.
Vertrauensvolles Gespräch zu Beginn
Die Zusammenarbeit im Bereich der Vermögensverwaltung beginnt regelmäßig mit einem umfassenden Analysegespräch:
- Sie möchten erfahren, was wir für Sie tun können, und
- wir müssen eine klare Vorstellung von Ihren Anlagezielen gewinnen.
Als Ergebnis dieser umfassenden Anfangs-Beratung entsteht das Konzept und die Vereinbarung, wie das anvertraute Vermögen Ihrem Profil entsprechend aufgeteilt wird und welche Bausteine einer professionellen Vermögensverwaltung hierfür genutzt werden sollen.
Wöchentlich am Puls der Märkte
Auch wenn Sie sich nicht laufend selbst um die Märkte kümmern möchten, werden Sie doch eine zeitnahe und regelmäßige Information darüber schätzen, wie Ihr Vermögensverwalter mit Ihrem Vermögen umgeht.
Sie erhalten zum Ende der Woche einen Bericht über die wichtigsten Ereignisse, über die Entscheidungen des Anlageausschusses, die Ergebnisse in den drei 3ik-Anlagestrategien und über die Einschätzung der weiteren Marktentwicklung.
Damit gewinnen Sie sehr schnell ein Gefühl darüber, wie Ihr Vermögensverwalter Ihre Vorgaben umsetzt.
Freitags-Info anfordern
Bestellen Sie unsere Freitags-Info hier kostenlos und unverbindlich. Sie wird Ihnen wöchentlich per E-Mail zugesandt. Sie können das Abonnement jederzeit wieder beenden.
Jährliche Aussprache über Ihre Anlageziele
So lange sich Ihre persönlichen Anlageziele nicht ändern, müssen Sie sich nicht um die Zusammensetzung Ihres Vermögens kümmern. Wir verfolgen die Entwicklung der Anlagemärkte, passen die Zusammenstellung Ihres Portfolios gemäß der jeweils aktuellen Markterwartung an und berichten Ihnen regelmäßig über die Entwicklung der Märkte und Ihres Vermögens.
Wenn sich jedoch ihre persönliche Zielstellung ändert, sollten die daraus resultierenden neuen Vorgaben für die Verwaltung Ihres Vermögens besprochen werden. Dies erfolgt jederzeit, wann immer sich Ihre persönlichen Prioritäten in Zusammenhang mit der Verwaltung Ihrer Vermögenswerte ändern.
Auch wenn es keinen besonderen Anlass für ein Gespräch gibt, sollte mindestens einmal jährlich ein fester Termin für eine Strategiegespräch eingeplant werden.