Kurze Flashs auf die wirtschaftlichen bzw. Börsen-Highlights der Woche:
Die Kursrückgänge der großen Technologietitel setzen sich fort
- Die Korrektur der Technologietitel hat sich in dieser Börsenwoche fortgesetzt. Nun hat die Berichtssaison die Märkte voll im Griff. Mit Tesla und Alphabet berichteten am Dienstag nach US-Börsenschluss die ersten beiden Superschwergewichte aus dem Technologiesektor ihre Quartalszahlen. Beide konnten mit dem Zahlenwerk die Investoren nicht überzeugen, so dass die Aktienkurse der beiden Werte spürbare Abschläge hinnehmen mussten. In der kommenden Woche gewähren uns dann Microsoft, Meta, Amazon und Apple Einblick in ihre Bücher. Dies wird uns den kurzfristigen Weg der Kurse des Techsektors weisen. Können die Ergebnisse samt Ausblick überzeugen, dann wird die Korrektur der vergangenen Tage eine Episode bleiben. Schwächen sich die Ergebnisse bzw. die Geschäftsausblicke ab, dann wird weiterer Druck auf den Kursen lasten.
- An der Konjunkturfront setzt sich die (bisher) wesentlich bessere Entwicklung in Amerika im Vergleich zur Eurozone fort. Die US-Wirtschaft hat ihr Wachstumstempo im Frühjahr überraschend deutlich gesteigert. Das Bruttoinlandsprodukt (BIP) legte zwischen April und Juni (2. Quartal) aufs Jahr hochgerechnet um 2,8 Prozent zu, wie das US-Handelsministerium am Donnerstag auf Basis vorläufiger Daten mitteilte. Von Reuters befragte Experten hatten nur ein Plus von 2,0 Prozent erwartet. Zu Jahresbeginn war nur ein Plus beim BIP von annualisiert 1,4 Prozent herausgesprungen. Das Wachstum erweist sich damit als überraschend robust, obwohl sich die Notenbank noch immer mit ihrer Hochzinspolitik gegen die Inflation stemmt.
Fazit:
Übergeordnet bleibe bei meiner Einschätzung, dass die Aktienmärkte im zweiten Halbjahr ein etwas schwierigeres Umfeld vorfinden werden und mehr Volatilität sehen könnten. Für die Rentenmärkte erwarte ich hingegen ein besseres Umfeld, das alsbald stärkere Zinssenkungen der Notenbanken in den kommenden 12 Monaten einpreisen wird (bleibt unverändert).
Die aktuelle Entwicklung unserer Fonds
Die 3ik-Strategiefonds im Vergleich seit 01.04.2020
Kurzüberblick über die wichtigsten Märkte:
| Vorwoche |
Veränderungen | Kurse 19.07.24 19:40h |
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| DAX: | 18.165 | 18.466 | |
| Euro Stoxx 50: | 4.827 | 4.875 | |
| S&P 500: | 5.507 | 5.482 | |
| Nikkei 225: | 40.064 | 37.667 (Schluss heute) | |
| Shanghai Composite: | 2.982 | 2.891 (Schluss heute) |
Veränderung zum Freitag der Vorwoche
Rendite 10 jährige Bundesanleihen:
+2,4085%
Volatilitätsindex (CBOE Volatility Index)
Die Volatilität (CBOE Volatility Index) schwankte diese Woche zwischen 13,10 und 17,05 Punkten.
Was wir für Sie getan haben…
3ik-Strategiefonds I:
Aktienfonds 33,75%; Mischfonds 12,91%; Wandelanleihen 0%; Rentenfonds 43,51%; cash 9,83%
GUH Vermögen:
Nur geringe Portfolioveränderungen; Absicherungen sehr flexibel gefahren.
3ik-Strategiefonds III:
Aktienfonds 91,87%, Mischfonds 0,0%; Wandelanleihen 0,0%; Rentenfonds 0%; Renten Kurz 0,0%; cash 8,13%
| 3ik-Strategiefonds I – geringe Schwankungen – Ausschüttung per 01.12. 2023 = 2,15 Euro | ||||
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds I: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 18.07.2024 |
| +4,74% |
+ 5,50% | -6,79% | 95,09 Euro | |
| GUH Vermögen – mäßige Schwankungen – Ausschüttung per 01.12.2023 = 2,70 Euro |
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des GUH Vermögen: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | 20.06.24 |
| -0,01% | 112,64,54 Euro | |||
| 3ik-Strategiefonds III – langfristig hoher Wertzuwachs – Ausschüttung per 01.12.2023 = 4,20 Euro | ||||
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds III: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 18.07.2024 |
| +11,22% | +10,17% | 118,93 Euro | ||
Details liefern Ihnen die tagesaktuellen FactSheets. Links siehe am Fuß dieses 3ik-Wochenberichtes.
Ausblick
siehe oben.
Die folgenden Angaben sind für die Anleger, die die 3ik-Strategiefonds im Rechtsrahmen einer lebenslang steuerbegünstigten „Private-Insuring“ – Police nutzen. Dies sind:
WFLifeCycleVersicherung bei der Ergo Life S.A.
Diese Police ist seit dem 1.7.2009 verfügbar. Das dreigeteilte Investmentkonzept wird dort im Rahmen von drei internen Fonds umgesetzt. Die Anteilswerte für die internen Fonds des Versicherungsvermögen, deren Wertermittlung am 1.7.2009 mit dem Wert 100,00 begann, sind wie folgt:
| Versicherung | Anteilswerte (Stichtag 25.07.2024) |
| WFLifeCycle I: | 104,13 € |
| WFLifeCycle II: | 143,74 € |
| WFLifeCycle III: | 165,47 € |
VIP ValorLife Versicherungen (jetzt: Youplus)
Für die Kunden, die eine Police bei der ValorLife Versicherung besitzen, gilt ebenfalls: Die internen Fonds, die für die VIP ValorLife 99 D Policen geführt werden, sind seit Anfang 2012 genauso zusammengesetzt wie die oben beschriebenen 3ik-Strategiefonds. Die Wertentwicklung dieser Policen folgt damit der Wertentwicklung der 3ik-Strategiefonds.
Autor des 3ik-Wochenberichtes:
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Hans Heimburger CIO
Gies & Heimburger – Die Vermögensverwalter |
Links zu den tagesaktuellen FactSheets:
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| 3ik-Strategiefonds I geringe Schwankungen |
GUH Vermögen mäßige Schwankungen |
3ik-Strategiefonds III langfristig hoher Wertzuwachs |
| >> zum FactSheet | >> zum FactSheet | >> zum FactSheet |
