Kurze Flashs auf die wirtschaftlichen bzw. Börsen-Highlights der Woche:
Die Inflationsdaten in Deutschland setzen dem Rentenmarkt zu
Nach deutlich fallenden Preisdaten im Herbst ist die Inflationsrate im Dezember wieder gestiegen, wie das statistische Bundesamt gestern mitteilte. Die Inflationsrate lag bei 3,7 Prozent, nach 3,2 Prozent im November und 3,8 Prozent im Oktober. Die Rate für das Gesamtjahr 2023 bezifferte das Amt auf 5,9 Prozent. Ein zentraler Grund für den Wiederanstieg der Inflationsrate in Deutschland im Dezember ist ein sogenannter statistischer Basiseffekt. Die Bundesregierung hatte im Dezember 2022 die Abschlagszahlungen der Haushalte für Erdgas und Fernwärme vom Staat übernehmen lassen. Das senkte damals das Preisniveau künstlich – im Dezember 2023 fielen die Preissteigerungen nun entsprechend höher aus.
Nach dem überaus starken Renditerückgang von Ende Oktober 2023 bis zum 27.12.2023 ist der jüngste Anstieg nur allzu verständlich und eine gesunde Korrektur, zumal die Hoffnungen auf sehr schnelle Zinssenkungen seitens der Notenbanken (in Amerika und der Eurozone) zuletzt in meinen Augen etwas überstrapaziert wurden.
Der dynamische Zinsanstieg seit dem 27.12. war nun auch eine Spaßbremse an den globalen Aktienmärkten und setzt insbesondere den hoch bewerteten Wachstumswerten zu.
Wie geht es nun weiter an den Märkten?
Der verhaltene Start an den Aktienmärkten könnte auch kommende Woche noch anhalten.
Die aktuelle Entwicklung unserer Fonds
Die 3ik-Strategiefonds im Vergleich seit 01.04.2020
Kurzüberblick über die wichtigsten Märkte:
| Vorwoche |
Veränderungen | Kurse 05.01 – 19:30h |
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| DAX: | 16.753 | -1,00% | 16.585 |
| Euro Stoxx 50: | 4.532 | -1,50% | 4.464 |
| S&P 500: | 4.765 | -1,45% | 4.696 |
| Nikkei 225: | 33.464 | -0,26% | 33.377 (Schluss heute) |
| Shanghai Composite: | 2.975 | -1,55% | 2.929 (Schluss heute) |
Veränderung zum Freitag der Vorwoche
Rendite 10 jährige Bundesanleihen:
+2,17%
Volatilitätsindex (CBOE Volatility Index)
Die Volatilität (CBOE Volatility Index) schwankte diese Woche zwischen 13,12 und 14,20 Punkten.
Was wir für Sie getan haben…
3ik-Strategiefonds I:
Aktienfonds 39,08%; Mischfonds 18,30%; Wandelanleihen 3,30%; Rentenfonds 36,92%; cash 2,40%
GUH Vermögen:
Das Portfolio blieb diese Woche unverändert.
3ik-Strategiefonds III:
Aktienfonds 96,98%, Mischfonds 0,0%; Wandelanleihen 0,0%; Rentenfonds 0%; Renten Kurz 0,0%; cash 3,12%
| 3ik-Strategiefonds I – geringe Schwankungen – Ausschüttung per 01.12. 2023 = 2,15 Euro | ||||
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds I: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 05.01.2024 |
| -0,82% |
+2,22% | + 5,50% | -6,79% | 90,05 Euro |
| GUH Vermögen – mäßige Schwankungen – Ausschüttung per 01.12.2023 = 2,70 Euro |
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des GUH Vermögen: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | 05.01.2024 |
| -0,76% | -6,26% | 8,95% | -11,87% | 111,79 Euro |
| 3ik-Strategiefonds III – langfristig hoher Wertzuwachs – Ausschüttung per 01.12.2023 = 4,20 Euro | ||||
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Link zum tagesaktuellen FactSheet des 3ik-Strategiefonds III: >> FactSheet |
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| Wertentwicklung seit 1.1.2024 YtD | Wertentwicklung 1 Jahr | Volatilität 1 Jahr | Max. Drawdown 1 Jahr | Anteilswert per 05.01.2023 |
| -1,32% | -0,27% | +10,17% | -12,26% | 105,52 Euro |
Details liefern Ihnen die tagesaktuellen FactSheets. Links siehe am Fuß dieses 3ik-Wochenberichtes.
Ausblick
siehe oben.
Die folgenden Angaben sind für die Anleger, die die 3ik-Strategiefonds im Rechtsrahmen einer lebenslang steuerbegünstigten „Private-Insuring“ – Police nutzen. Dies sind:
WFLifeCycleVersicherung bei der Ergo Life S.A.
Diese Police ist seit dem 1.7.2009 verfügbar. Das dreigeteilte Investmentkonzept wird dort im Rahmen von drei internen Fonds umgesetzt. Die Anteilswerte für die internen Fonds des Versicherungsvermögen, deren Wertermittlung am 1.7.2009 mit dem Wert 100,00 begann, sind wie folgt:
| Versicherung | Anteilswerte (Stichtag 04.12.2024) |
| WFLifeCycle I: | 100,61 € |
| WFLifeCycle II: | 143,73 € |
| WFLifeCycle III: | 151,64 € |
VIP ValorLife Versicherungen (jetzt: Youplus)
Für die Kunden, die eine Police bei der ValorLife Versicherung besitzen, gilt ebenfalls: Die internen Fonds, die für die VIP ValorLife 99 D Policen geführt werden, sind seit Anfang 2012 genauso zusammengesetzt wie die oben beschriebenen 3ik-Strategiefonds. Die Wertentwicklung dieser Policen folgt damit der Wertentwicklung der 3ik-Strategiefonds.
Autor des 3ik-Wochenberichtes:
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Hans Heimburger CIO
Gies & Heimburger – Die Vermögensverwalter |
Links zu den tagesaktuellen FactSheets:
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| 3ik-Strategiefonds I geringe Schwankungen |
GUH Vermögen mäßige Schwankungen |
3ik-Strategiefonds III langfristig hoher Wertzuwachs |
| >> zum FactSheet | >> zum FactSheet | >> zum FactSheet |
